个人投资者开通北交所交易权限存在统一监管标准，常规情形需要同时满足20个交易日日均证券资产不低于50万元、24个月证券交易经验，搭配对应的风险测评、专项知识测试并签署风险协议，已经开通科创板权限的投资者可以豁免资产与交易经验两项硬性门槛。
资产条件是多数投资者最容易产生误解的环节，资产统计周期为申请开通前20个交易日收盘资产平均值，不需要账户每日资金保持在50万元以上。纳入统计范围的资产包含账户现金、A股、场内基金、债券、国债逆回购等自有证券资产，融资融券借入的资金与证券不计入核算，资产只能在单家券商独立计算，无法跨多个证券账户合并统计。门槛仅在开通权限阶段进行核验，权限开通完成后，账户资产回落至标准之下，不会被收回交易权限。
交易经验从投资者名下全市场首笔A股成交日期开始计算，时长需要满24个月，仅开立证券账户、购买理财或者国债逆回购，不能算作有效交易记录。在此之外，账户风险承受能力测评结果需要达到C4积极型或者C5激进型，北交所个股属于中高风险品种，风险等级较低的投资者无法开通权限，风险测评存在有效期，到期后需要重新完成问卷更新。尚未开通科创板的投资者，还要参与北交所专项知识测评，达到合格分数线才能继续办理，测评主要考察板块交易规则、波动风险、退市规则等内容。
不少投资者不清楚科创板权限带来的豁免规则，正常持有有效科创板交易权限的用户，开通北交所时不用重复核验资产与交易年限，但依旧需要确认风险承受能力达标，签署北交所专属风险揭示书。开通渠道大多支持券商线上APP自助办理，年龄较高的投资者按照券商要求，可能需要前往线下营业部临柜办理，申请提交时间会影响权限生效日期，交易日收盘前提交的申请生效速度相对更快。
除了各项硬性准入条件，投资者还应当充分认清北交所市场特点，挂牌企业大多为中小型企业，股价波动幅度更大，流动性相比主板偏弱，退市标准更为严格。满足开通条件只是基础，在参与交易、新股申购之前，需要充分熟悉板块交易规则，理性评估自身风险承受水平，避免盲目投入资金。市场不存在绕过准入门槛开通权限的正规途径，各类声称可以代办开户、规避门槛的渠道均存在风险，投资者需要提高警惕。
