单纯依靠虚拟币赚钱并不具备可靠性，短期或许存在投机获利机会，但对于绝大多数普通参与者来说，长期稳定盈利的概率极低，同时伴随着市场、法律、骗局多重风险，不能当作可靠的理财渠道。很多新人被网络流传的暴富案例吸引入场，却忽略幸存者偏差，网上大量晒盈利截图的交易者只是少数，出现大额亏损的投资者大多不会公开自身经历，这也造就了币圈“遍地机会”的假象。虚拟币价格不存在实体收益支撑，行情完全依靠市场资金与市场情绪推动，没有涨跌停限制，全天候不间断交易，单日涨跌十几甚至几十个百分点属于常态，剧烈波动很容易造成账户资产大幅缩水。
想要依靠虚拟币持续获利，首先要直面市场天然的信息差问题。机构、项目巨鲸能够提前获取代币解锁、生态重大消息等关键信息，而普通散户只能被动接收社群、自媒体传播的二手消息，很容易在行情高位跟风接盘。市面上数千种虚拟币种里，绝大部分山寨币、MEME代币缺乏长期发展规划，项目方早期囤积大量筹码，借助热点造势拉盘，吸引散户入场之后直接抽走流动性，代币价格迅速归零。除此之外，大量所谓带单老师、社群博主以分享交易技巧为名诱导用户交易，依靠手续费返佣获利，很少会向新人完整披露潜在亏损风险。
杠杆合约是很多人快速亏损的主要诱因，也是打破盈利可能性的关键陷阱。不少交易者急于快速获利，选择数十倍杠杆进行交易，在高杠杆规则之下，价格小幅反向波动就会直接触发爆仓，本金一次性清零。即便部分交易者在牛市获得账面浮盈，很多人没有制定完善的止盈策略，不愿及时落袋为安，等到熊市行情到来，利润快速回吐，甚至进一步亏损本金。成熟的交易体系、严格的仓位管理、长期市场认知缺一不可，满足全部条件的普通投资者寥寥无几，绝大多数人仅凭主观情绪买卖，陷入追涨杀跌的循环之中。
