海外部分国家和地区存在取得当地监管牌照的虚拟资产交易平台，这类平台仅对当地居民提供服务，并不允许面向国内用户开展业务，国内用户即便绕开网络限制去注册使用，也不符合国内监管要求，还会额外增加账号风控、资金跨境流转的各类隐患。这类海外持牌平台会严格执行身份核验，交易流程相对透明，拥有风险准备金机制，但这仅仅是平台所在地的当地规则，对国内使用者没有任何保护效力，不少用户忽略这一点，误以为海外牌照就等于国内正规，最后遇到账户冻结、资产无法提币时求助无门。
市面上还充斥着大量伪装成正规平台的钓鱼网站、仿盘APP，它们页面模仿头部交易所，打着低手续费、高优惠的噱头吸引新手入金，一旦用户充值资金，就会直接限制提现，甚至直接卷走全部资产。除此之外，私下点对点线下交易、社交群个人兑币也被很多人当成备选，这种模式没有第三方约束，很容易收到涉黑资金，造成自身银行卡被司法冻结，同时还会遭遇假转账、收币不打款等诈骗情况，即便是熟人交易，也依旧存在不可忽视的风险。
应当认清比特币价格波动极大，本身属于高风险投机品种，不要抱着投资获利的心态参与炒作。不要下载来源不明的软件，不点开陌生链接，拒绝任何线下私下换币邀约，远离各类币圈社群鼓吹的买币暴富故事。如果已经接触相关内容，需要明确参与虚拟货币交易需要自行承担全部风险，不存在能够百分百保障本金安全的购买途径，理性看待加密资产，才是规避损失最有效的方式。
