北交所交易权限开通，个人投资者核心条件为申请前20个交易日证券与资金账户日均资产不低于50万元、具备24个月以上证券交易经验，同时需通过风险测评与知识测评，机构投资者无资金与经验门槛，已开通科创板权限的个人投资者可豁免核心门槛。
资产门槛是开通北交所权限的核心硬性指标，50万元日均资产计算范围包含投资者账户内的现金、A股股票、公募基金、债券等自有资产，但明确剔除融资融券融入的资金与证券，且计算周期必须是连续20个交易日，临时大额资金突击转入无法满足日均要求。该资产口径由北交所官方规则明确界定，所有券商均严格执行，不存在变通空间，这一设置旨在筛选具备一定风险承受能力的投资者，匹配北交所服务创新型中小企业的市场定位。
交易经验认定以投资者一码通账户下首笔A股、B股或存托凭证成交时间为准，并非开户时长，仅开户未交易或仅参与基金、ETF、可转债交易的记录不计入有效经验。24个月的交易经验要求，是为确保投资者熟悉证券市场基本规则与波动风险，能理性判断北交所个股的投资价值，毕竟北交所上市公司多处于成长期，业绩波动与投资风险相对主板更高。
除资金与经验外，个人投资者还需完成两项测评，风险承受能力测评需达到C4积极型及以上，证明能承受中高等级投资风险；北交所专项知识测评需达到80分及以上，多数券商每日提供3次测试机会，测试内容涵盖北交所交易规则、涨跌幅限制、个股风险特征等核心内容。年龄方面，18至69周岁可通过券商APP线上办理，70周岁及以上投资者需携带身份证、银行卡至券商营业部临柜办理。
机构投资者开通北交所权限无资金与交易经验门槛，只需提供营业执照、组织机构代码证等合规材料，完成适当性评估与风险揭示流程即可，通常需通过券商机构业务端或临柜办理。而已开通科创板交易权限的个人投资者，可直接豁免50万资产与24个月交易经验要求，仅需完成风险测评、签署风险揭示书，部分券商需额外通过知识测评即可开通。
